JAN ŽÁČEK

Finance s plánem, ne s tlakem
Bez zbytečných složitostí
Dlouhodobě. Srozumitelně. Férově.

Dělám finanční poradenství

JAKO POCTIVÉ ŘEMESLO

Peníze samy o sobě nejsou cíl. Jsou nástrojem, který nám může dát klid, svobodu a jistotu, nebo naopak přidělat starosti.

Pomáhám lidem dělat ve financích rozhodnutí, kterým rozumí a kterým mohou věřit. Bez zbytečné složitosti, bez tlaku na produkty a bez krátkodobých řešení.

Každý finanční plán stavím tak, jako by byl můj vlastní. S respektem k Vašim cílům, možnostem i budoucnosti.

Beru Vaše finance osobně

Vysvětluji. Netlačím.

Plán, který drží i v čase

Dostupnost a férová komunikace

„Poprvé jsem měl pocit, že mi někdo opravdu vysvětluje, co a proč děláme, ne že mi něco prodává.“

„Nejvíc oceňuji klid. Vím, že moje finance mají plán a někdo je hlídá.“

„Nebylo to o jedné schůzce, ale o dlouhodobém přístupu. To byl pro mě zásadní rozdíl.“

ČÍM SE ZABÝVÁM

Pomáhám lidem udělat si jasno ve financích jako celku. Od každodenních rozhodnutí až po dlouhodobé cíle.

Nejprve se díváme na Váš život, priority a plány.
Teprve potom hledáme řešení, která do tohoto obrazu dávají smysl.

Finance beru jako řemeslo: nejdřív správný postup, pak správné nástroje.

Pomohu Vám jak s dlouhodobým finančním plánem, tak i s konkrétními oblastmi –
hypotékami, investicemi a investičními nemovitostmi, pojištěním, penzí, nebo i zlevněním povinného ručení vašeho auta.

Finanční plánování

Finance se v průběhu života mění, stejně jako cíle a priority. Pomáhám dát Vašim financím řád a směr tak, aby podporovaly to, co je pro Vás důležité dnes i v budoucnu.

Finanční plán není tabulka v šuplíku, ale nástroj, který se přizpůsobuje Vašemu životu.

Financování bydlení

Hypotéka je jedno z největších finančních rozhodnutí v životě.
Neřešíme jen sazbu, ale celkový dopad na Váš rozpočet, rezervy a budoucí plány.

Najdeme řešení, které dává smysl dnes a nebude Vás svazovat za deset let.

Zajištění na stáří

Zajištění na stáří není o strachu, ale o možnostech. Čím dříve se začne, tím větší klid přináší.

Společně nastavíme realistickou strategii, která vychází z Vašich možností a dlouhodobých cílů, bez slibů nereálných výnosů.

Pojištění jako ochrana zdraví a majetku

Pojištění má smysl jen tehdy, když funguje ve chvíli, kdy je potřeba.
Pomohu Vám nastavit ochranu zdraví, příjmů a majetku bez zbytečných výluk a duplicit.

Jednoduše, přehledně a férově.

Spoření a investice

Investování není o spekulacích ani rychlých tipech. Je o pravidelnosti, trpělivosti a správně zvolené strategii.

Pomohu Vám nastavit spoření i investice tak, aby odpovídaly Vašim cílům a toleranci k riziku, bez prázdných slibů.

Spotřebitelské úvěry

Půjčky mají smysl jen tehdy, když slouží Vám, ne naopak.
Pomohu s refinancováním nebo nastavením úvěru tak, aby byl přehledný a dlouhodobě zvládnutelný.

Cílem je jednoduchost a nižší zátěž pro Váš rozpočet.

Jak pracuji?

1. Seznámení a pochopení situace
Na začátku se bavíme o Vaší aktuální situaci, plánech a očekáváních.
Neřešíme produkty, ale kontext – příjmy, výdaje, rezervy a cíle.

2. Analýza a návrh řešení
Na základě informací připravím několik variant řešení.
Každá má jasně popsané výhody, rizika a dlouhodobé dopady.

3. Společné rozhodnutí
Vysvětlím rozdíly mezi jednotlivými možnostmi tak, abyste se mohli rozhodnout v klidu a s jistotou. Rozhodnutí je vždy na Vás.

4. Realizace a administrativa
Po odsouhlasení řešení zajistím veškerou administrativu, komunikaci s institucemi a potřebné kroky k realizaci.

5. Dlouhodobá péče
Finanční situace se v čase mění. Sleduji důležité termíny, změny na trhu a v případě potřeby navrhnu úpravy tak, aby Vaše řešení zůstalo aktuální.

Proč já?

K financím jsem se dostal přirozeně skrze zájem o systém, dlouhodobé plánování a reálný dopad rozhodnutí na život lidí.
Postupně jsem si prošel světem financí z různých úhlů pohledu a viděl jsem, jak často jsou lidé zahlceni produkty, kterým vlastně nerozumí.

Právě to mě přivedlo k přesvědčení, že dobré finanční poradenství není o prodeji, ale o schopnosti dívat se na finance v souvislostech.
Neřešit jen „co si sjednat“, ale proč, kdy a s jakým dopadem.

Dnes se věnuji komplexnímu finančnímu poradenství – od finančního plánování, přes bydlení, investice a nemovitosti až po dlouhodobé zajištění a investiční nemovitosti.
Ke každému klientovi přistupuji individuálně, protože každý má jiný příběh, cíle i tempo.

Finance beru jako poctivé řemeslo.
Pečlivě, systematicky a s odpovědností za dlouhodobý výsledek.

Mým cílem není, abyste měli co nejvíce smluv.
Mým cílem je, abyste měli jasno, klid a kontrolu nad svými financemi.

PARTNEŘI

KONTAKTUJTE MĚ

+ 420 604 552 262
Zavolejte mi, nebo napište!

Vázaný zástupce IČO: 11874881 jednající jménem společnosti Broker Trust, a.s., který je v registru ČNB veden jako Samostatný a Investiční zprostředkovatel pod IČO: 26439719. Zprostředkovává tedy pojištění, doplňkové penzijní pojištění, úvěry a investice. Bližší informace získáte na https://www.brokertrust.cz/pro-klienty.